Dasar KYC & AML

Dalam praktik, KYC di Category of One bermaksud kami mengumpul dan mengesahkan satu set fakta asas yang kecil tentang anda: nama sah penuh anda, tarikh lahir anda, negara tempat tinggal anda, butiran hubungan anda dan kaedah pembayaran yang anda berhasrat untuk gunakan. Kami membandingkan butiran yang anda taip dalam borang pendaftaran dengan butiran yang ditunjukkan pada dokumen yang anda muat naik.

Apa yang kami tidak lakukan

Kami tidak meminta kata laluan perbankan dalam talian anda, PIN kad penuh anda, atau akses jauh ke peranti anda. Tiada ahli pasukan kami yang akan pernah meminta perkara tersebut. Sebarang mesej yang berbuat demikian bukan daripada kami dan harus dilaporkan melalui borang penyalahgunaan.

1. 01

   Daftar

   Buat akaun dengan nama sah sebenar anda, tarikh lahir, negara kediaman, e-mel dan nombor telefon. Butiran yang tidak sepadan dengan dokumen anda adalah penyebab kelewatan yang paling biasa.

2. 02

   Sahkan butiran perhubungan

   Sahkan alamat e-mel anda dan, di mana diminta, nombor telefon anda. Ini membuktikan saluran perhubungan adalah milik anda.

3. 03

   Muat naik dokumen identiti anda

   Muat naik halaman yang membawa foto dan data peribadi anda. Beberapa pemeriksaan termasuk langkah «N» ketukaran atau selfie yang singkat untuk mengesahkan dokumen adalah milik orang yang memegangnya.

4. 04

   Muat naik bukti alamat

   Muat naik dokumen layak terbaru atas nama anda di alamat fail.

5. 05

   Sahkan kaedah pembayaran

   Sediakan bukti instrumen yang akan anda gunakan untuk membiayai dan menerima pengeluaran.

6. 06

   Pemeriksaan dan semakan

   Pasukan kepatuhan kami menyemak fail, menjalankan pemeriksaan sekatan dan risiko yang diperlukan, dan sama ada meluluskan akaun atau meminta pembetulan.

7. 07

   Pengesahan

   Anda menerima pemberitahuan apabila status akaun berubah. Status semasa sentiasa boleh dilihat di kawasan pengesahan akaun anda.

1. 01

   Kewajipan undang-undang

   Perkhidmatan yang memegang atau menghantar dana pelanggan pada umumnya dikehendaki mengenal pasti pelanggan mereka sebelum memberikan perkhidmatan. Ini bukanlah pilihan dan terpakai kepada setiap akaun tanpa terkecuali.

2. 02

   Melindungi wang anda

   Pengesahan mengikat akaun kepada satu pemilik yang boleh dikenal pasti. Ia menjadikan pengambilalihan akaun jauh lebih sukar, dan ini bermaksud pengeluaran hanya boleh dihantar kembali kepada kaedah pembayaran yang terbukti milik anda.

3. 03

   Menjaga platform tetap bersih

   Saringan menjaga pihak yang dikenakan sekatan dan aktivitas syarikat shell tanpa nama keluar daripada platform, yang melindungi setiap pelanggan lain yang menggunakannya.

4. 04

   Pembayaran lebih cepat kemudian

   Akaun yang disahkan di awal tidak perlu berhenti untuk pemeriksaan pada masa pengeluaran, iaitu apabila kelewatan paling tidak dialu-alukan.

Masa semakan bergantung pada volum, kualiti muatan naik dan sama ada pemeriksaan tambahan dicetus. Tetingkap pemprosesan yang terpakai untuk akaun anda, bersama-sama dengan status semasa setiap dokumen, ditunjukkan di kawasan akaun anda - angka yang diterbitkan itulah yang perlu dipercayai, bukan angka yang disebut di tempat lain.

• Muatan naik yang jelas, lengkap dan tidak disunting disemak dengan paling cepat.
• Permintaan yang dikemukakan di luar waktu perniagaan diatur antrian untuk hari kerja berikutnya.
• Semakan yang ditingkatkan, jika diperlukan, menambah masa dan dikomunikasikan kepada anda.

1. Dokumen identiti

Dokumen yang dikeluarkan oleh kerajaan yang menunjukkan foto anda, nama penuh, tarikh lahir, nombor dokumen dan tarikh tamat tempoh. Jenis yang biasa diterima ialah pasport, kad identiti negara, atau lesen memandu di mana ia dikeluarkan sebagai dokumen identiti bergambar. Dokumen mestilah sah dan tidak telah tamat tempoh.

2. Bukti alamat

Dokumen terbaru, biasanya dikeluarkan dalam beberapa bulan terakhir, menunjukkan nama anda dan alamat kediaman anda seperti yang tertera pada akaun anda. Contoh tipikal ialah penyata utiliti, penyata bank atau kad, notis cukai tempatan atau perbandaran, atau surat rasmi daripada pihak berkuasa awam. Peti pos dan alamat milik orang lain tidak diterima.

3. Bukti kaedah pembayaran

Bukti bahawa instrumen pendanaan adalah milik anda. Untuk kad, itu biasanya imej kad menunjukkan nama anda, enam digit pertama dan empat digit terakhir serta tarikh tamat tempoh, dengan digit selebihnya dan kod keselamatan ditutup. Untuk pemindahan daripada akaun bank, itu ialah penyata atau pengesahan atas nama anda menunjukkan pengecam akaun. Untuk dompet elektronik, tangkapan layar profil akaun menunjukkan nama anda dan pengecam akaun.

Format dan saiz fail

Had muat naik, jenis fail yang diterima dan sebarang permintaan dokumen tambahan ditunjukkan dalam kawasan pengesahan akaun anda. Dokumen dalam bahasa selain bahasa akaun mungkin memerlukan terjemahan; pasukan pematuhan akan memberitahu anda jika itu berkenaan.

Kawalan AML lebih luas daripada pemeriksaan identiti satu kali. Ia merangkumi klasifikasi risiko akaun baharu, saringan sekatan dan orang yang terdedah secara politik, had pada corak pembiayaan yang luar biasa, penyimpanan rekod, peningkatan dalaman aktiviti yang mencurigakan dan, apabila undang-undang yang berkenaan memerlukannya, pelaporan kepada pihak berkuasa yang berwenang.

Apabila peraturan AML dan arahan pelanggan bercanggah, peraturan AML diambil keutamaan. Itu boleh bermakna transaksi tertangguh, permintaan untuk dokumen tambahan, atau akaun terhad sehingga masalah diselesaikan.

• Berikan maklumat yang tepat, semasa dan lengkap, dan pastikan ia sentiasa dikemas kini.
• Gunakan hanya dana anda sendiri dan instrumen pembayaran anda sendiri - jangan pernah menggunakan milik orang lain.
• Simpan satu akaun sahaja, dan pastikan kredensial anda bersifat peribadi.
• Berikan respons kepada permintaan dokumen dalam jangka masa yang dinyatakan dalam permintaan tersebut.
• Beritahu kami dengan segera jika anda menukar negara tempat tinggal, nama undang-undang atau kaedah pembayaran.
• Laporkan sebarang akses tanpa kebenaran yang disyaki ke akaun anda dengan segera.

Menyerahkan dokumen yang dipalsukan atau diubah adalah perkara yang serius. Ini menyebabkan penutupan akaun dan, apabila undang-undang yang terpakai memerlukan, pemberitahuan kepada pihak berkuasa yang berkenaan.

Apakah yang dipantau

Corak pendanaan dan pengeluaran, perubahan instrumen pembayaran, perubahan negara atau butir hubungan, aktiviti yang tidak sepadan dengan profil yang anda berikan semasa pendaftaran, dan sebarang aktiviti yang ditandai oleh alat pemeriksaan kami.

Apakah yang boleh terjadi akibatnya

• Permintaan untuk dokumen yang diperbaharui atau penjelasan sumber dana.
• Pegangan sementara pada transaksi tertentu semasa ia disemak.
• Pelarasan had yang diterbitkan dalam akaun anda.
• Sekatan atau penutupan akaun di mana undang-undang menghendakinya.

Rekod

Data pengenalan dan rekod transaksi disimpan untuk tempoh yang diperlukan oleh undang-undang yang berkenaan selepas hubungan berakhir, dan dikendalikan selaras dengan «N» kami Dasar Privasi. Dalam keadaan tertentu undang-undang menghalang kami daripada memberitahu pelanggan bahawa laporan telah dibuat.

Jika keputusan tidak jelas kepada anda, hubungi sokongan dan minta alasan. Jika undang-undang membenarkan kami untuk menjelaskan, kami akan melakukannya.

Lesen & maklumat kawal selia